Voorwaardelijke indexatie

ADM wijzigt als werkgever in 2013 van pensioenregeling. ADM gaat van Zwitserleven naar het Pensioenfonds voor de Grafische Bedrijven (PGB). Voor de toekomstige pensioenopbouw. De eerder opgebouwde pensioenen blijven achter bij Zwitserleven. De indexatie van de pensioenen verschilt voor actieven van slapers (inactieven) en pensioengerechtigden. Voor actieven blijft de indexatie namelijk onvoorwaardelijk, voor slapers en pensioengerechtigden is er sprake van een voorwaardelijke indexatie. Meer over de gevolgen en de rechten van de slapers en pensioengerechtigden is te lezen in dit artikel.

Agrarisch verwerkingsbedrijf bij Pensioenfonds grafische bedrijven?

PGB was vroeger uitsluitend pensioenuitvoerder van verplichte pensioenregelingen voor de grafische sector. Zij is echter door de uitbreiding van haar statutaire werkingssfeer in staat veel meer niet-branche gerelateerde pensioenregelingen uit te voeren. Zoals voor ADM.

ADM is volgens de website een agrarisch verwerkingsbedrijf met meer dan een eeuw ervaring in het transformeren van gewassen tot voedingsproducten. Niet echt grafisch maar nu begrijpt u hoe ze daar terecht zijn gekomen.

Een ander artikel over de overgang van de pensioenregeling naar PGB is ‘Pensioenfonds bepaalt indexaties verzekerd pensioen’. 

Geen collectieve waardeoverdracht van Zwitserleven naar PGB

De opgebouwde pensioenrechten van de medewerkers zijn bij de overstap achtergebleven bij Zwitserleven. Er heeft dus geen waardeoverdracht plaatsgevonden naar PGB. Het volgende is afgesproken:

• Pensioenaanspraken van actieve deelnemers worden met 2% geïndexeerd; en
• Voor slaper en pensioengerechtigden is de indexatie anders. De indexatie is voorwaardelijk en gelijk aan de bij Zwitserleven ondergebrachte regeling.  

Eisen van de ex-werknemer verschillen

De ex-werknemer eist eerst een indexatie op basis van de prijsindex en later (in tweede instantie) dat ADM voor elk jaar (ook terugwerkend) een afweging maakt om wel of geen indexatie te verlenen.

Oordeel kantonrechter

De vorderingen worden logischerwijs afgewezen (ECLI:NL:RBROT:2024:11262). Toewijzing van de eerste vordering zou er namelijk toe leiden dat de ex-werknemer een onvoorwaardelijke indexatie krijgt. Daar heeft hij geen recht op.

De tweede vordering, om ADM te veroordelen om de voorwaardelijke indexatieafspraak na te komen, te faciliteren en te financieren, is niet toewijsbaar. De eiser heeft namelijk geen belang bij die vordering. De pensioenregeling van ADM bepaalt dat aan slapers en pensioengerechtigden indexatie wordt verleend van maximaal de prijsindex, maar dat ADM beslist in hoeverre die indexatie wordt verleend.

Het pensioenreglement laat ADM dus vrij of en zo ja, hoeveel, er wordt geïndexeerd.

ADM heeft uitgelegd dat zij de beslissing om wel of niet te indexeren elk jaar maakt en dat zij dat ook zal blijven doen. Zij maakt die afweging op basis van de beschikbare financiële middelen. ADM heeft op de zitting verklaard dat zij niet kan zeggen wanneer er weer wordt geïndexeerd, maar dat het niet zo is dat zij op voorhand heeft besloten in de toekomst niet meer te indexeren.

Voorwaardelijke indexatie geeft de werkgever slechts een discretionaire bevoegdheid, geen harde verplichting!

De kantonrechter gaat er vanuit dat ADM er als goed ex-werkgever naar zal streven de indexatie-ambitie voor de pensioenen van slapers en pensioengerechtigden, als de beschikbare middelen dit toelaten te realiseren. De kantonrechter merkt tevens op dat ADM dat voortaan wel beter moet communiceren.

Pensioenadvies

Heeft u zelf een pensioenvraagstuk liggen en wilt u advies van een onafhankelijke pensioenadviseur? Neem dan contact op.

Bijgewerkt op 20 november 2024.