Gelijkwaardig is niet gelijk

De kantonrechter sprak zich in augustus (ECLI:NL:RBGEL:2024:6165) uit over een gewezen deelnemer die sinds 2012 een premievrij pensioen bij Zwitserleven heeft staan en die over dit Zwitserleven pensioen toeslagen wil ontvangen gelijk aan het Ahold Pensioenfonds.

Gelijkwaardige pensioenregeling

Bij Zwitserleven was sprake van een gedispenseerde pensioenregeling wat inhoudt dat de werkgever was vrijgesteld van deelname aan een verplicht bedrijfstakpensioenfonds nadat de pensioenregeling aan bepaalde voorwaarden voldeed.

Wat is er afgesproken over indexering/toeslagen, wat staat er in het pensioenreglement? Daar gaat het om.

Wat staat er in het pensioenreglement?

In het pensioenreglement staat niet dat de indexering van het pensioen bij Zwitserleven gelijke tred moet houden met de jaarlijkse verhogingen van het AHOLD Pensioenfonds. Het werd wel nagestreefd, echter dat is wat anders. Een eventuele indexatie blijkt afhankelijk te zijn van de beschikbare middelen.

Eerder is er in de communicatie naar de deelnemer toe gecommuniceerd dat er sprake is van een gelijkwaardige pensioenregeling en tevens werden er verschillen benoemd.

Ander indexatieperspectief

Bidfood (werkgever) heeft eerder het indexatieperspectief tenietgedaan door de bestemmingsreserve op te heffen. Uit deze bestemmingsreserve zouden normaliter de indexatie (toeslagen) worden gefinancierd.

Het opheffen van de bestemmingsreserve voor de indexering/toeslagen kan echter niet leiden tot een rechtens afdwingbare vordering van de eiser jegens Bidfood om tot (financiering van) indexering over te gaan. Waarom niet? Omdat uit de actuariële berekeningen van Zwitserleven blijkt dat de bestemmingsreserve, die in of omstreeks 2016 een dekkingsgraad van ongeveer 88% had, nooit meer zodanig zou kunnen groeien dat deze tot indexering zou kunnen leiden. Dus ook al was de bestemmingsgraad niet opgeheven dan zou de gewezen deelnemer geen aanspraak op indexering hebben kunnen maken gelet op de (te) lage dekkingsgraad.

De gewezen deelnemer krijgt geen gelijk. Dat de pensioenregeling gelijkwaardig dient te zijn betekent niet dat de indexatie gelijk moet zijn.

Bijgewerkt op 25 september 2024.