Onvoorwaardelijke indexatie met een voorwaardelijk element

Een onvoorwaardelijke indexatie is in 2013 gewijzigd naar een voorwaardelijke indexatie. Een werknemer (tevens actief deelnemer) was het daar niet mee eens en kreeg van het Hof Den Haag gelijk. Inmiddels is de eiser met pensioen en meent hij ook recht te hebben op alle toekomstige onvoorwaardelijke indexaties tot aan zijn dood. Daarnaast vindt hij dat de werkgever deze indexaties vooraf moet financieren. De uitspraak is terug te lezen onder: ECLI:NL:RBROT:2024:12264. Tevens behandel ik de verschillende indexatie-afspraken die u kunt tegenkomen in het pensioenreglement.

Van onvoorwaardelijk naar voorwaardelijk

De eiser heeft door het inleveren van zijn actief deelnemerschap geen recht meer op onvoorwaardelijke indexaties. Dat ga ik uitleggen.

Het voorwaardelijke element bepaalt in deze zaak de voorwaardelijkheid!

Vormen van pensioenindexatie/toeslagen

• Een voorwaardelijke toeslag valt niet onder de definitie van een pensioenaanspraak en kan worden gewijzigd. Eenmaal toegekend zijn de voorwaardelijke aanspraken niet meer te wijzigen.
• Onder de definitie van een pensioenaanspraak valt wel een onvoorwaardelijke toeslag. Voor wat betreft het opgebouwde pensioen is een wijziging niet mogelijk uitgezonderd de mogelijkheden die artikel 20 Pensioenwet biedt (er geldt dan wel een bezwaarrecht). Wijzigen van een onvoorwaardelijke indexatie in een voorwaardelijke indexatie voor de toekomstige opbouw zou wel mogelijk moeten zijn. Echter de meningen blijven daarover verdeeld.
• Een onvoorwaardelijke toeslag met een voorwaardelijk element wijzigt bijvoorbeeld bij uitdiensttreding in een voorwaardelijke toeslag. De voorwaarde voor het behouden van een onvoorwaardelijke toeslag is dan dus een dienstverband. Door dit voorwaardelijke element wijzigt de toeslag voor slapers en gepensioneerden. Dat is dus ook in deze zaak de reden dat de gepensioneerde voor de toekomstige indexaties niet kan eisen dat deze hem onvoorwaardelijk worden toegekend.

Voor advies over deze of andere pensioenvraagstukken ben ik u als onafhankelijk pensioenadviseur graag van dienst.

Bijgewerkt op 13 december 2024.